미국의 대표적인 월배당 ETF 비교하기(DGRW, QYLD, DIVO, JEPI)

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현재 주식시장은 인플레이션과 금리인상이 겹치면서 주식 시장이 큰 폭의 조정을 받고 있습니다. 여느 때와는 달리 개인투자자 중심으로 월배당 상품에 관심이 늘어나고 있는 상황입니다. 한국은 배당투자가 많은 투자자들에게 관심을 받지 못하고 있지만 미국의 경우 배당이 보편화되어 있습니다. 그래서 오늘은 미국의 대표적인 월배당 상품을 알아보겠습니다.

■ 미국의 대표적인 월배당 ETF

	DGRW	QYLD	DIVO	JEPI
배당률	2.15%	15.30%	5.03%	9.96%
보수 (매년)	0.28%	0.60%	0.55%	0.35%
상장일	2013	2013	2016	2020
특성	패시브	패시브	액티브	액티브
종목수	297	103	28	121
투자 종목	배당성장주 (애플, 코카콜라 등)	나스닥100종목 (애플, 마소, 아마존 등)	배당성장 분산된 섹터 (셰브론, 비자 등)	저변동 분산된 섹터 (코카콜라, 액손모빌)
투자 전략	주식 배당	주식 배당 지수커버드콜	주식 배당 개별주식 커버드콜	주식 배당 커버드콜 ELN 활용

 

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■ 각 ETF의 특징

1. DGRW - 시가총액 최소 20억 달러 이상의 기업으로 성장주 성격을 갖으며, 배당금을 많이 주는 큰 대형주인 미국 기업에 투자

2. QYLD - 금융기관이 발행한 금융주를 제외한 나스닥에 상장된 상위 100개 기업에 투자

3. DIVO - S&P500 지수에 포함된 미국 기업 중 시가총액과 배당률이 높은 주가 변동이 적은 대형 우량주 기업에 투자하고 배당만을 고려하지 않고 주가 상승도 동시에 고려하는 상품

4. JEPI - 미국 시가총액 상위 500개 기업에 주식은 매수하고 옵션은 매도하는 전략 사용, ELN(주가연계채권)에 투자하여 배당 재원을 마련

■ 각 ETF 수익률

DGRW-QYLD-DIVO-JEPI-주가추이

5년 기준 ETF별 주가 상승률은 DGRW, DIVO, JEPI, QYLD 순이며, 배당률은 QYLD, JEPI, DIVO, DGRW 순위 입니다.

 

■ 커버드콜(Covered Call)

커버드콜 전략은 주식을 보유한 상태에서 콜옵션을 팔아 수익을 얻는 전략입니다. 옵션 없이 주식만 보유하고 있다면 주가가 하락할 때 손실을 그대로 감수해야 하지만, 콜옵션을 동시에 팔아 프리미엄만큼 손실을 일정 부분 만회할 수 있습니다. 반대로 주가가 상승할 경우 콜옵션 매도에 따른 손실이 발생하지만 보유한 주식은 상승하기 때문에 손실의 상쇄가 가능합니다.

 

옵션이란, 미래에 어떤 자산을 특정 가격으로 사고파는 권리를 말하고, 콜옵션은 사는 권리, 풋옵션은 파는 권리입니다. 주가가 오를 것이라 판단하면 콜옵션을 사고, 주가가 떨어질 것이라 판단하면 풋옵션을 삽니다. 이렇게 권리를 사고팔 때 지불하는 값을 프리미엄이라고 합니다.

■ 정리

커버드콜 전략을 구사하는 상품은 추가 배당 확보를 추구하지만, 무조건적 커버드콜 전략을 구사하는 상품의 경우 주가 상승을 통한 시세 차익을 추구하는 투자자들에게는 적합하지 않을 수 있습니다. 월배당을 원하는 투자자분들에게 적합한 상품으로 투자 시 각 상품의 투자설명서를 확인하시고 투자하시길 바랍니다.